Política Anti-Lavagem de Dinheiro (AML) da Betgaliano
A Aries Processing Ltd Cyprus está totalmente comprometida com a prevenção de lavagem de dinheiro, fraude, financiamento do terrorismo e outros crimes financeiros. Como parte do nosso compromisso com o cumprimento regulamentar, a Betgaliano adere às Regulamentações Anti-Lavagem de Dinheiro (AML) da UE e implementa medidas de segurança avançadas para proteger tanto os nossos utilizadores quanto a integridade da plataforma.
Cumprimento AML e Medidas de Segurança
Aderência rigorosa às Diretivas da UE, Leis AML da Bélgica e Regulamentações de Sanções.
Procedimentos Conheça o Seu Cliente (KYC) para verificar as identidades dos utilizadores.
Uso de sistemas de deteção de fraude alimentados por IA para monitorizar e sinalizar atividades suspeitas.
Monitorização contínua de transações para prevenir atividades financeiras ilícitas.
Processo de Verificação de Conta
Para garantir o cumprimento das regulamentações AML e manter um ambiente seguro, todos os utilizadores devem completar certos passos de verificação dependendo do seu nível de atividade.
Verificação Básica (Obrigatória para todos os utilizadores)
Antes de os utilizadores poderem retirar fundos ou completar certas transações, devem fornecer:
• Nome completo
• Data de nascimento
• País de residência
• Endereço residencial completo
• Nacionalidade e género
Verificação Intermédia (Obrigatória para transações maiores)
Este passo de verificação é necessário para utilizadores que:
• Depositem ou retirem $2,000 ou mais
• AMLPolicy.verification_process.intermediate.requirements.1
Este processo inclui enviar uma foto de identificação de alta resolução e completar uma verificação digital. Se este passo falhar, os utilizadores podem ser obrigados a enviar prova adicional de residência.
Verificação Avançada (Obrigatória para transações de alto valor)
Para utilizadores que:
• Depositem ou retirem $5,000 ou mais
Os utilizadores precisarão fornecer prova de Fonte de Riqueza para verificar a legitimidade dos seus fundos.
Classificação de Utilizadores Baseada em Risco
A Betgaliano emprega uma abordagem baseada em risco para avaliar riscos de crimes financeiros de acordo com a localização do utilizador e comportamento de transações:
• Regiões de Baixo Risco: Aplica-se o processo de verificação padrão.
• Regiões de Risco Médio: Limites de transação mais baixos podem ativar requisitos de verificação adicionais.
• Regiões de Alto Risco: Utilizadores de países em listas restritas não poderão registar-se.
Monitorização Contínua e Cumprimento
• Todas as transações de utilizadores são monitorizadas continuamente para detectar atividades incomuns ou suspeitas.
• O nosso sistema de deteção de fraude alimentado por IA analisa o comportamento do utilizador para detetar irregularidades.
• Se atividade fraudulenta ou lavagem de dinheiro for suspeita, as autoridades apropriadas serão notificadas prontamente.
Relatório de Atividade Suspeita
A equipa AML da Betgaliano revê ativamente as transações dos utilizadores e reporta qualquer atividade suspeita à Unidade de Inteligência Financeira (FIU) conforme exigido por lei. Se atividade ilegal for identificada, as contas de utilizador podem ser suspensas ou terminadas de acordo com as obrigações legais.
Segurança de Dados e Manutenção de Registos
Em cumprimento com as regulamentações AML, a Betgaliano garante o seguinte:
• Dados de identificação são armazenados de forma segura por um mínimo de dez anos após o encerramento da conta.
• Registos de transações são armazenados de forma segura para fins de auditoria legal e cumprimento.
• Todos os dados pessoais são tratados de forma confidencial e protegidos de acordo com as leis de privacidade de dados.
