Política Anti-Lavado de Dinero (AML) de Betgaliano
Aries Processing Ltd Cyprus está completamente comprometida con la prevención del lavado de dinero, fraude, financiación del terrorismo y otros delitos financieros. Como parte de nuestro compromiso con el cumplimiento regulatorio, Betgaliano se adhiere a las Regulaciones Anti-Lavado de Dinero (AML) de la UE e implementa medidas de seguridad avanzadas para proteger tanto a nuestros usuarios como la integridad de la plataforma.
Cumplimiento AML y Medidas de Seguridad
Estricta adhesión a las Directivas de la UE, Leyes AML de Bélgica y Regulaciones de Sanciones.
Procedimientos Conozca a Su Cliente (KYC) para verificar las identidades de los usuarios.
Uso de sistemas de detección de fraude impulsados por IA para monitorear y marcar actividades sospechosas.
Monitoreo continuo de transacciones para prevenir actividades financieras ilícitas.
Proceso de Verificación de Cuenta
Para asegurar el cumplimiento de las regulaciones AML y mantener un entorno seguro, todos los usuarios deben completar ciertos pasos de verificación dependiendo de su nivel de actividad.
Verificación Básica (Requerida para todos los usuarios)
Antes de que los usuarios puedan retirar fondos o completar ciertas transacciones, deben proporcionar:
• Nombre completo
• Fecha de nacimiento
• País de residencia
• Dirección residencial completa
• Nacionalidad y género
Verificación Intermedia (Requerida para transacciones mayores)
Este paso de verificación es necesario para usuarios que:
• Depositen o retiren $2,000 o más
• AMLPolicy.verification_process.intermediate.requirements.1
Este proceso incluye enviar una foto de identificación de alta resolución y completar una verificación digital. Si este paso falla, los usuarios pueden ser requeridos a enviar prueba adicional de residencia.
Verificación Avanzada (Requerida para transacciones de alto valor)
Para usuarios que:
• Depositen o retiren $5,000 o más
Los usuarios necesitarán proporcionar prueba de Fuente de Riqueza para verificar la legitimidad de sus fondos.
Clasificación de Usuarios Basada en Riesgo
Betgaliano emplea un enfoque basado en riesgo para evaluar los riesgos de delitos financieros según la ubicación del usuario y el comportamiento de transacciones:
• Regiones de Bajo Riesgo: Se aplica el proceso de verificación estándar.
• Regiones de Riesgo Medio: Límites de transacción más bajos pueden activar requisitos de verificación adicionales.
• Regiones de Alto Riesgo: Los usuarios de países en listas restringidas no podrán registrarse.
Monitoreo Continuo y Cumplimiento
• Todas las transacciones de usuarios son monitoreadas continuamente para detectar actividades inusuales o sospechosas.
• Nuestro sistema de detección de fraude impulsado por IA analiza el comportamiento del usuario para detectar irregularidades.
• Si se sospecha actividad fraudulenta o lavado de dinero, las autoridades apropiadas serán notificadas inmediatamente.
Reporte de Actividad Sospechosa
El equipo AML de Betgaliano revisa activamente las transacciones de usuarios y reporta cualquier actividad sospechosa a la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) según lo requerido por la ley. Si se identifica actividad ilegal, las cuentas de usuario pueden ser suspendidas o terminadas de acuerdo con las obligaciones legales.
Seguridad de Datos y Mantenimiento de Registros
En cumplimiento con las regulaciones AML, Betgaliano asegura lo siguiente:
• Los datos de identificación se almacenan de forma segura por un mínimo de diez años después del cierre de cuenta.
• Los registros de transacciones se almacenan de forma segura para fines de auditoría legal y cumplimiento.
• Todos los datos personales son tratados de manera confidencial y protegidos de acuerdo con las leyes de privacidad de datos.
